Můžete přijít o peníze na dani z příjmu, aniž byste o tom věděli: zjistěte, co je třeba před odesláním prohlášení potvrdit, abyste zvýšili svou refundaci
Mohli byste přijít o peníze pro IRS, aniž byste si to uvědomovali. Odeslání prohlášení v roce 2026, týkající se příjmů za rok 2025, vyžaduje více než kliknutí na „odeslat“. Malé výpadky, údaje, které mají být potvrzeny, nebo špatně simulované možnosti se mohou promítnout do menší náhrady nebo dokonce do dodatečné částky, kterou je třeba zaplatit státu na IRS.
Podle Executive Digest, webové stránky specializované na ekonomiku, která se řídila pokyny daňového a celního úřadu (AT), mnoho daňových poplatníků jednoduše akceptuje předem vyplněné údaje bez přísného ověřování. Proces je stále jednodušší, ale stále vyžaduje pozornost.
Začíná před dubnem
Příprava nezačíná okamžikem otevření prohlášení.
V březnu AT zpřístupní částky inkasních srážek vypočtené na základě ověřených faktur. Podle téže publikace je nezbytné nahlédnout do těchto informací na Finančním portálu a potvrdit, že všechny výdaje jsou správně klasifikovány.
Výdaje na zdravotnictví, vzdělání, bydlení nebo bydlení mohou přímo ovlivnit konečnou daň. Pokud zjistíte chyby, existuje konkrétní lhůta pro reklamaci. Přeskočení tohoto kroku může znamenat, že se vzdáte odpočtů, na které byste jinak měli nárok.
Automatická daň z příjmu nevyžaduje ověření
Automatický IRS zjednodušil život mnoha daňovým poplatníkům. Prohlášení se zobrazí jako dokončené a stačí pouze potvrdit údaje. Tato snadnost však může vytvořit falešný pocit bezpečí.
Jak vysvětluje , je nezbytné přezkoumat každou oblast, zejména pokud dojde ke změnám v rodinné situaci, dodatečnému příjmu nebo změnám v domácnosti.
Simulace společného a odděleného zdanění, je-li použitelná, může odhalit významné rozdíly v konečném výsledku. Existují případy, kdy volba zdánlivě jednoduchého způsobu vede k nižší úhradě.
Kapitálové zisky a kryptoaktivní aktiva vyžadují zvláštní péči
Kapitálové zisky z prodeje akcií, fondů nebo jiných cenných papírů nejsou vždy intuitivní.
Obecně platí, že tyto operace jsou zdaněny autonomní sazbou 28 procent. Může však vzniknout povinnost slučování, která mění formu zdanění. Podle stejného zdroje může rozhodnutí o zařazení či nezařazení významně ovlivnit splatnou daň.
Totéž se děje s kryptoaktivami. Rozhodující je délka zadržení. V určitých situacích může existovat výjimka; v jiných se uplatňuje autonomní zdanění nebo dokonce zařazení do kategorie B, pokud je s tím spojena ekonomická činnost.
Termíny, které nelze promeškat
Prohlášení se podává mezi 1. dubnem a 30. červnem 2026. Poté Federální finanční úřad vydá potvrzení o vypořádání, obvykle do konce července.
V případě doplatku daně se lhůta prodlužuje zpravidla do konce srpna. Doručení po uplynutí lhůty může způsobit pokuty stanovené v obecném režimu pro daňové delikty.
Největším rizikem ale není vždy pokuta. Je to podání neúplného nebo špatně simulovaného prohlášení a ztráta peněz, aniž byste si to uvědomovali.
Detail dělá rozdíl
IRS není jen každoroční administrativní řízení. Je čas vyrovnat účty se státem.
Kontrola výdajů, potvrzování osobních údajů, analýza příjmového rámce a simulace různých scénářů jsou kroky, které mohou ovlivnit konečný výsledek.
Může se to zdát jako jednoduchý proces. A v mnoha případech tomu tak je. Ale právě v malých detailech se skrývají rozdíly mezi maximalizovanou refundací a ztracenou příležitostí.
Přečtěte si také:
