Teroristé z PCC a CV musí donutit společnosti, aby zvýšily standardy dodržování předpisů

Očekává se, že rozhodnutí Spojených států klasifikovat PCC (První velitelství hlavního města) a Rudé velitelství jako „Speciálně určené globální teroristy“ zvýší tlak na banky a finanční instituce působící v Brazílii.

Odborníci hodnotí, že opatření má tendenci zvyšovat úroveň poptávky v oblastech, jako je např dodržovánípředcházení praní špinavých peněz a sledování podezřelých transakcí.

Podle Servula Mendonçy, předsedy Holding SM, tato změna mění vzorec rizika pro finanční systém.

Podle znalce v dodržovánídopad neznamená, že brazilské banky jsou automaticky vystaveny sankcím, ale představuje zvýšení úrovně péče požadované úřady.

„Ó dodržování Přestalo to být jen dobrou interní praxí a stalo se podmínkou přístupu na globální finanční trh,“ říká Mendonça.

Opatření má potenciál výrazně zvýšit regulační riziko pro brazilské společnosti, které jsou vystaveny mezinárodnímu finančnímu systému nebo obchodním vztahům se Spojenými státy, uvádí Pedro Henrique Rezende, partner specializující se na dodržování předpisů a vyšetřování v Aroeira Salles Advogados.

„Je důležité, aby společnosti všech sektorů a velikostí, zejména ty, které mají podniky s vazbami na USA, vynaložily další úsilí na vyhodnocení třetích stran, se kterými uzavírají smlouvy, a znaly do hloubky své konečné příjemce, aby bylo možné identifikovat možné vztahy s uvedenými skupinami. [PCC e CV]“vysvětluje.

Varuje především před skutečností, že „začleňování a vzlínání zločineckých organizací, jako je PCC a CV, do brazilské formální ekonomiky je stále evidentnější, a to i na trzích podléhajících silné regulaci.“

„Existuje možnost, že se společnosti ocitnou tváří v tvář situaci, která z pohledu domácího brazilského práva nepředstavuje financování terorismu, ale z pohledu americké legislativy ano, což přitahuje riziko sankcí na mezinárodní úrovni,“ dodává.

Podle ekonoma Robsona Gonçalvese z FGV (Fundação Getulio Vargas) existují i ​​přes časté operace federální policie proti praní špinavých peněz a organizovanému zločinu stále nedostatky v kontrolních mechanismech.

„Faktem je, že dodržování předpisů nefunguje správně. Bylo by nutné výrazně zvýšit úroveň dodržování předpisů, aby zákazníci neutrpěli nepřiměřené sankce, i když budou později opraveny,“ uvádí.

Ó předseda z Holding SM také zdůraznila, že když je organizace klasifikována Spojenými státy jako cíl sankcí, jakákoli instituce, která zpracovává nebo nedokáže identifikovat finanční toky spojené s těmito skupinami, se může dostat do oblasti regulačního rizika.

Dokonce i instituce, které tvrdí, že nevědí, mohou trpět důsledky, pokud úřady zjistí nedostatky v mechanismech předcházení praní peněz, sledování konečných příjemců nebo hlášení podezřelých transakcí příslušným orgánům.

„Neznalost může v některých případech dokonce zmírnit odpovědnost, ale neodstraňuje povinnost péče,“ vysvětluje Mendonça. „Banky jsou povinny znát své zákazníky, rozumět původu finančních prostředků a sledovat vzorce, které jsou neslučitelné s jejich deklarovanou činností.“

Praktické sankce

Mezi hlavní obavy trhu patří možnost omezení ve vztahu k severoamerickému finančnímu systému. Rezende zdůrazňuje, že „obvinění z podpory nebo financování teroristické skupiny může mít vážné důsledky pro organizace a jejich vůdce, jako je zmrazení majetku a další sankce, což dokazuje důležitost problému a související rizika“.

Je tomu tak proto, že klasifikace zahraničních teroristických organizací Spojenými státy se řídí také ekonomickými sankcemi uplatňovanými ministerstvem financí USA.

Označení činí nezákonným, aby osoba v zemi nebo pod její jurisdikcí „vědomě“ poskytovala materiální podporu nebo zdroje určené zahraniční organizaci.

Mezi různými položkami uvedenými pod „materiální podporou nebo zdroji“ zákony USA zahrnují peníze, cenné papíry a finanční služby.

Kromě toho každá finanční instituce působící v USA, která se dozví o finančních prostředcích spojených se zahraniční teroristickou organizací v jejím držení, musí tyto finanční prostředky převzít a nahlásit je Úřadu pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) Ministerstva financí USA. Ministr financí může také požadovat .

A kromě teroristických skupin se označení může týkat i jednotlivců a subjektů, přičemž mohou být označeny skupiny nebo osoby, které jsou považovány za „řízené“ teroristickou skupinou nebo které „napomáhaly, sponzorovaly nebo poskytovaly finanční, materiální nebo technologickou podporu“ nebo „služby jiné povahy“.

„Zahraniční finanční instituce mohou také podléhat sankcím za korespondenční bankovní a platební účty, pokud vědomě usnadňují významné transakce pro nebo jménem“ Specially Designated Global Terrorists, uzavírá.

Tímto způsobem by mělo přinést rozhodnutí vlády Donalda Trumpa považovat PCC a CV za teroristické skupiny. Peníze CNNv březnu Lincoln Gakiya, prokurátor považovaný za jedno z hlavních jmen pracujících proti organizovanému zločinu v Brazílii.

„Pokud USA klasifikují PCC jako teroristickou organizaci, mohou říci, že všechny finanční instituce, které prodaly nebo budou také sankcionovány,“ uvedl příkladem, přičemž si vzpomněl, že tyto dvě instituce jsou vyšetřovány kvůli údajnému sloužili jako prostředek pro zdroje PCC.

Ačkoli je ztráta přístupu k dolarovému zúčtování považována za extrémní opatření, je považována za jednu z nejpřísnějších sankcí pro jakoukoli finanční instituci, protože většina mezinárodních transakcí prochází systémem Spojených států.

I bez formálních trestů Mendonça uvádí, že reputační riziko může vést zahraniční korespondenční banky ke snížení provozních limitů, ukončení obchodních vztahů nebo vyžadování dodatečných kontrol od brazilských institucí.

„Účinek není jen legální. Je funkční a má dobrou pověst,“ říká.

Pro Gustava Niskiera, partnera společnosti Chalfin Goldberg Vainboim Advogados, dopad opatření přesahuje bankovní sektor a ovlivní jakoukoli brazilskou společnost vystavenou mezinárodnímu trhu.

„Banky, finanční instituce a všechny brazilské společnosti, které působí mezinárodně, ať už používají dolar, dovážejí nebo vyvážejí zboží a služby, budou potřebovat stále silnější programy dodržování předpisů,“ říká právník.

Mezi potenciální důsledky podle Niskiera patří blokování zdrojů, udělování pokut, omezení přístupu k dolaru a dokonce ztráta spojení s mezinárodními směnnými systémy.

V hodnocení experta bude ústředním bodem pro brazilský finanční trh nejen prokázání nedostatku znalostí o možných operacích spojených s PCC nebo Comando Vermelho, ale také prokázání toho, že existovaly dostatečné kontroly k identifikaci rizik.

„Relevantní otázkou není jen to, zda instituce věděla, ale zda měla adekvátní mechanismy, aby to věděla. To je to, co oddělí nejvíce chráněné instituce od těch nejzranitelnějších, pokud bude Washington klást otázky,“ říká právník.

Společnost Niskier dále soudí, že po , jakákoliv transakce s přímou nebo nepřímou vazbou na tyto struktury by mohla být klasifikována jako porušení zákona USA.

„Americká legislativa v oblasti terorismu je mnohem přísnější a méně flexibilní než obecný režim sankcí. To vytváří řetězový efekt, protože banka mohla operovat s fondem, který operoval s jiným zprostředkovatelem spojeným s vyšetřovanými osobami,“ vysvětluje.