Těmto subjektům nic neplaťte: Banco de Portugal varuje, že nemají oprávnění působit v Portugalsku
Portugalská banka vydala nové výstrahy o třech různých případech subjektů a osob, které podle orgánu dohledu nejsou oprávněny provádět finanční aktivity vyhrazené pro autorizované instituce v Portugalsku. Jedná se o dvě jména spojená s poskytováním platebních služeb včetně zasílání peněžních prostředků a dále o subjekt spojený s poskytováním úvěrů, zprostředkováním a poradenstvím.
Oznámení byla zveřejněna 17. dubna a týkají se Daniel Cassule Neto, Jaime Alberto Chissico a subjektu „FIDUCIA CREDITO“, které podle Banco do Portugal nemají oprávnění k provádění těchto činností v zemi.
V případě prvních dvou orgánů dohledu objasňuje, že ať jednají vlastním jménem nebo jménem třetích stran, nejsou oprávněni poskytovat platební služby na vnitrostátním území. Mezi tyto služby patří například zasílání zdrojů, činnost vyhrazená pro zákonně oprávněné subjekty.
Dvě upozornění na platební služby
Podle Banco de Portugal nejste s NIF 324301405 oprávněni vykonávat finanční činnost pod dohledem instituce, zejména pokud jde o poskytování platebních služeb.
Stejné oznámení bylo vydáno v souvislosti s , s NIF 298394758. Také v tomto případě dozorový orgán říká, že v Portugalsku neexistuje žádné oprávnění k provádění činností spojených s platebními službami, včetně převodů nebo zasílání peněz.
Banco de Portugal vám připomíná, že platební služby stanovené v Právním rámci pro platební služby a elektronické peníze jsou v Portugalsku vyhrazeny pro subjekty řádně oprávněné k tomuto účelu.
Případ také zahrnuje úvěrovou aktivitu
Kromě těchto dvou upozornění dozorčí také zanechal varování o subjektu „“, který podle něj funguje prostřednictvím webové stránky identifikované Banco de Portugal.
V tomto případě jde upozornění ještě dále. Instituce uvádí, že tento subjekt není oprávněn vykonávat v Portugalsku žádnou vyhrazenou finanční činnost, konkrétně poskytování úvěrů, zprostředkování úvěrů a poskytování poradenských služeb v souvislosti s úvěrovými smlouvami.
Jedná se o zvláště citlivé oblasti finančního sektoru, protože podléhají vlastním pravidlům a mohou je rozvíjet pouze zákonem povolené a dozorované subjekty.
Banco de Portugal připomíná pravidla a žádá o ověření
Dohlížitel zdůrazňuje, že poskytování úvěru je vyhrazeno subjektům kvalifikovaným ze zákona, stejně jako je tomu u zprostředkování úvěru a poradenských služeb spojených s úvěrovými smlouvami.
Z tohoto důvodu Banco de Portugal doporučuje nahlédnout do oficiálních seznamů oprávněných subjektů před jakýmkoli kontaktem, uzavřením smlouvy nebo dodáním peněz. Tyto záznamy umožňují potvrdit, zda je instituce, společnost nebo zprostředkovatel legálně schopen působit v Portugalsku.
Instituce upozorňuje i na další situaci, na kterou upozornila: na zneužití jména oprávněných subjektů třetími osobami v podvodných schématech. Jinými slovy, i když se jméno zdá být legitimní, může být používáno zneužívajícím způsobem.
V případě pochybností Banco de Portugal radí občanům, aby vždy potvrdili identitu subjektu a jeho oprávnění, než přistoupí k jakékoli finanční transakci. Nové výstrahy tak posilují potřebu obezřetnosti v kontextu, kdy se stále objevují pokusy jednat mimo pravidla uvalená na finanční činnost v Portugalsku.
Přečtěte si také:
